德国加密公司需要获得BaFin许可
随着新的反洗钱(AML)法规生效,在2019年底,在德国经营的加密公司可能不得不向该国的金融监管机构BaFin申请许可。这些规则属于第五次洗钱指令(AMD 5)的实施范围,该指令提供了加密资产的广义定义,并将其定性为“金融工具”。金融工具的这种广义定义超越了加密货币,涵盖了许多相关资产,包括证券令牌。德国监管机构希望通过将欧盟反洗钱规则纳入国家法律来加强对加密货币和相关资产的监管。AMLD5于2018年6月出版,是一项泛欧反洗钱指令,成员国将在2020年1月之前将其纳入国家法律。该立法值得注意,因为它代表了欧盟首次明确规范欧盟层面的加密货币活动。根据AMLD5,加密交易所和托管钱包提供商将首次纳入欧盟反洗钱规则的范围。该法律规定了注册和客户尽职调查要求,迫使运营商披露其交易员的身份并报告可疑活动。目前,由于当地监管机构正在努力跟上该领域的创新步伐,目前全球加密货币监管环境的变化仍然非常混乱。澳大利亚和英国等世界上一些国家正在考虑将AML法规扩展到加密货币活动,并且已经跟踪了欧盟近期对比特币进行监管的努力。但真正的巨大挑战是加密货币监管缺乏连贯的方向,因为每个国家都有自己的方法。一些国家欢迎,包括日本,而其他国家则谨慎,如美国和欧洲。

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